Я имею в виду, вот я инвестор - у меня есть активы РФ и есть зарубежные бумаги. Что будет с ними?
Касаемо письма от Interactive Brokers с информацией о возможной блокировке средств и счетов. Брокер просто предупредил. И написанное ниже будет касаться любого зарубежного брокера. Некоторые деятели продолжают сеять панику и кричать, что пора бежать. Вопрос: куда бежать? Сюда. Бегите. Гэндальф был бы рад! Повторюсь: не надо никаких поспешных действий.
Возможны четыре варианта:
1. «Ничего». На данный момент вся санкционная машина направлена именно на В.В.П. и тех, кто причастен к ситуации. Обычных граждан считают заложниками ситуации, а поэтому никто не будет вводить санкции. Если вы считаете, что можете попасть в список санкционщиков (у вас компания, которая как-то помогала; вы родственник или любое другое), то вам стоит подумать над тем, что пора свернуть удочки.
2. «Не открывают новые счета». В этом варианте будет невозможно открыть новые счета в американских банках и брокерах для резидентов РФ (как сейчас с резидентами Беларуси и не только). Действующие счета закрыть не просят, с ними работают в штатном режиме.
3. «Close Only». В этом сценарии вводят санкции против всех и дают период для вывода средств. Здесь все просто. Объявили, тогда и вывели.
4. «Мгновенная блокировка». Четвертый сценарий, когда тупо блокируют в момент. Такой вариант не применяли даже против Ирана и Северной Кореи — везде санкции были точечными, а не распространялись на все население. При развитии такого сценария, находясь в IB и вообще в США, вы защищены больше, чем в любой другой юрисдикции. Счета будут заблокированы, но активы продолжат на них работать, пока вы их не разблокируете, как с Крымским кейсом. А вот в других юрисдикциях возможны варианты.
Но даже для этого, самого жесткого и маловероятного, сценария есть решение: получение второго гражданства. Иранцы успешно использовали и используют эту схему для работы извне. Стоимость гражданств варьируется от 30к USD и выше (в зависимости от страны). В таком случае оформляется второй паспорт, счет переоформляется на него — и вуаля.
Выводить или нет — решайте сами. Но, заведя деньги сюда, что вы с ними будете делать? Инвестировать через наших? Так если физиков заблокируют, то доступ у финансовых институтов заберут задолго до этого. Сидеть и бояться (с кешем на руках)?! Искать другого зарубежного брокера? Где? В Азии, где в случае жесткого сценария законодательство не готово и не английское право со всеми вытекающими? Дело ваше! Я бы не дергался…
Пока же считаю, что против граждан не будет санкций, а если будут, то решения уже готовятся или готовы. Понятное дело, издержек не избежать, особенно в случае самого худшего сценария. Но, бегая в смятении, вы их получите со 100% вероятностью! А при сохранении спокойствия вероятность их — существенно ниже 50%.
P.S. Четвертый сценарий считаю маловероятным, так как даже ВТБ дали время 30 дней на приведение дел в порядок. (Минфин Великобритании выпустил генеральную лицензию сроком на 30 дней, позволяющую проводить операции с попавшим под санкции банком ВТБ. Об этом говорится в распространенном в пятницу сообщении ведомства.)
* * *
Банки, которые попали под санкции, было решено также отключить и от SWIFT. Страшно ли это? Нет. Ибо SWIFT, как уже успели везде написать, — это всего лишь система передачи информации. Отключение от SWIFT некоторых банков никак не влияет на экономику РФ. Более того, текущие санкции — это максимум, который они могут ввести, дальше им придется платить вдвое больше за каждый потерянный рубль. На это никто не пойдет, а если пойдет, то последствия будут куда хуже, чем в РФ. Уже на текущий момент индекс commodities переписывает исторические максимумы, что явно отразится на инфляции везде! Поэтому отбросить панику и снятие наличных.
Что касается наших БПИФ и ETF, не стоит дергаться, дождитесь, когда море утихнет. ВТБ- фонды скорее всего передадут другой УК или банку, чтобы убрать из-под санкций, и они продолжат работать в стандартном режиме, когда придет ММ. То же касается и фондов Сбера. Не пропадут и фонды Finex. Поэтому у инвесторов есть прекрасная возможность ничего не делать, что позволит избежать потерь. Если кто-то планировал докупать рынок РФ, то сейчас это лучше делать через отдельные акции, но и здесь я бы это делал, если есть четкое понимание, зачем это вам, а не просто на ажиотаже.
Мы видим, как люди скупают баксы и технику. Самое бессмысленное мероприятие: покупать задорого то, что в будущем подешевеет. Лучше покупать задешево то, что в будущем станет дороже.
Сейчас, как никогда, лучше придерживаться плана и не поддаваться панике. Если плана нет, то самое время сделать его. Не держите деньги (долгосрочные) в кеше — это худшее решение, которое можно принять, так как происходящее вызовет сильную инфляцию ввиду того, что Россия — один из крупных игроков на рынке commodities, рост которых приведет к росту инфляции во всем мире, причем труднопрогнозируемому. Тогда Запад, в частности, Европа, окажется на распутье: либо резко повышать ставку, что может привести к схлопыванию кредитного пузыря (и неизвестно, как будут выходить из этого). Либо ничего не делать и дать инфляции выйти из бутылки… Наш ЦБ давно готовился, поэтому не наращивал чистый долг, а бюджет всегда был профицитный. Поэтому лучшее, что можно сделать, — это просто продолжать держать сбалансированный портфель и ребалансировать.
Многие кинулись выводить деньги из IB. Я понимаю, когда это небольшие суммы и люди беспокоятся о том, чтобы был кеш. Но если у вас крупный капитал, я бы рекомендовал не делать этого. Шансы, что их у вас отберут, близки к нулю, но подобные телодвижения могут дорого вам обойтись. Не делайте так!
Коллапса экономики и дефолта - не будет!!!
