Перейти к содержимому

Фотография

Как наказать банк за неправомерную блокировку Вашей карты или счета


  • Авторизуйтесь для ответа в теме
Сообщений в теме: 6

#1 Анатолий Белоусов

Анатолий Белоусов

    Основатель форума

  • Администрация
  • 25 897 сообщений
8 305
Очень хороший
  • Страна, Город:
    Россия, г. Ижевск
  • Пол:Мужчина

Отправлено 27 Ноябрь 2018 - 22:53

Image201811280248171543358897.png
 

Участились случаи предъявления требований от банков к клиентам обосновать смысл денежных переводов с карты на карту. По словам "пострадавших", сотрудники банка требовали предоставить документы, подтверждающие происхождение денег, письменное обоснование смысла перевода, даже пояснение целей траты средств с карты.
 
Речь идет даже о небольших суммах, например, в пределах тысячи рублей. В случае, если клиент не предоставлял в указанные сроки (около трёх дней) необходимые доказательства, карта блокировалась. О подобных инцидентах заявляли клиенты СбербанкаБинбанка, а также Тинькофф-банка.
 
В пресс-службе ЦБ РФ объясняют, что банки поступают подобным образом, если считают операцию сомнительной: например, совершенной мошенниками. На подобное может указывать сумма перевода, его нехарактерность. Но даже в этом случае кредитная организация не имеет право выяснять происхождение средств или назначение платежа, указали представители регулятора. Единственное, что входит в компетенцию банка - это получить подтверждение от клиента, что перевод совершается с его согласия
 
Вывод: подобные действия незаконны и можно обратиться к регулятору или в суд!!!
 
ЦБ РФ указал, как пожаловаться на банк, который не пересмотрел отказ провести операцию:
 
Документ пригодится компаниям, ИП и физлицам, которым финансовая организация отказала в проведении операций с деньгами или иным имуществом. Речь не только о банках, но и о страховых компаниях, профучастниках рынка ценных бумаг, МФО и других. Также документом можно воспользоваться, если кредитная организация не отменила отказ заключить договор банковского счета (вклада).
 
Заявление об обжаловании должно быть адресовано межведомственной комиссии при Центробанке. 
Направить жалобу регулятору можно по обычной почте или в электронном виде через Интернет-приемную.
 
В заявление нужно включить блоки следующих сведений:
 
— об отказном решении финансовой организации;
— о самой организации;
— о заявителе-клиенте.
 
Нужно указать и другую информацию, например: в какой операции было отказано, как обосновано решение. Установлен и список документов, часть из которых нужно обязательно приложить к жалобе.
Комиссия должна рассмотреть жалобу за 20 рабочих дней со дня обращения. Затем не позднее 3 рабочих дней со дня принятия решения сообщить о нем заявителю.
 
Документ: Указание Банка России от 30.03.2018 N 4760-У (вступает в силу 21 апреля 2018 года)

Шаблон пиьсьма здесь: http://1w.ru/article...ajavlenija.html

 

 


  • 2

Лучшее в Рунете обучение ИНТЕРНЕТ-БИЗНЕСУ - https://www.infoclub.info
Известнейшее мультимедийное ИЗДАТЕЛЬСТВО - http://www.info-dvd.ru

Авторский блог АНАТОЛИЯ БЕЛОУСОВА - http://www.cyberdengi.com


На правах рекламы

#2 Бейдж Фактори

Бейдж Фактори

    Спец по Яндекс.Директ

  • Супермодераторы
  • 2 243 сообщений
808
Очень хороший
  • Страна, Город:
    Москва
  • Пол:Мужчина

Отправлено 28 Ноябрь 2018 - 09:14

Там вроде ситуация такая, что блокировка получателя идет в том случае, если он был ранее замешан в неких сомнительных делишках, имеется в каких-то мошеннических базах и т.д. Т.е., вроде как, если история получателя чистая, то ничего не блокируют...

Или не прав?


  • 0

#3 Билли Бонс

Билли Бонс

    Реклама Инфопродуктов в Гугле (пишите в личку)

  • Киберсанты
  • PipPipPipPipPip
  • 5 061 сообщений
3 187
Очень хороший
  • Пол:Мужчина

Отправлено 29 Ноябрь 2018 - 20:27

Бейдж Фактори, сегодня утром читал, что новость блокировками за 1000 рублей -- это джинса.
  • 0
*** Как грести трафик из AdWords ещё -- ещё и ещё -- http://billibons.ru -- Nik Билли Бонс Зарегистрирован!

#4 Анатолий Белоусов

Анатолий Белоусов

    Основатель форума

  • Администрация
  • 25 897 сообщений
8 305
Очень хороший
  • Страна, Город:
    Россия, г. Ижевск
  • Пол:Мужчина

Отправлено 29 Ноябрь 2018 - 23:52

сегодня утром читал, что новость блокировками за 1000 рублей -- это джинса.

 

 

Можно подробнее?..

 

В любом случае: свои права нужно знать и в случае, если банк требует с физлица "обосновать назначение перевода" и т.п., нужно смело слать их лесом, а в случае блокировки - жаловаться регулятору, в прокуратуру и подавать в суд!


  • 0

Лучшее в Рунете обучение ИНТЕРНЕТ-БИЗНЕСУ - https://www.infoclub.info
Известнейшее мультимедийное ИЗДАТЕЛЬСТВО - http://www.info-dvd.ru

Авторский блог АНАТОЛИЯ БЕЛОУСОВА - http://www.cyberdengi.com


#5 Билли Бонс

Билли Бонс

    Реклама Инфопродуктов в Гугле (пишите в личку)

  • Киберсанты
  • PipPipPipPipPip
  • 5 061 сообщений
3 187
Очень хороший
  • Пол:Мужчина

Отправлено 30 Ноябрь 2018 - 07:00

Можно подробнее?..

https://aurora.netwo...destabilizatsii

Сообщение отредактировал Билли Бонс: 30 Ноябрь 2018 - 07:02

  • 1
*** Как грести трафик из AdWords ещё -- ещё и ещё -- http://billibons.ru -- Nik Билли Бонс Зарегистрирован!

#6 Анатолий Белоусов

Анатолий Белоусов

    Основатель форума

  • Администрация
  • 25 897 сообщений
8 305
Очень хороший
  • Страна, Город:
    Россия, г. Ижевск
  • Пол:Мужчина

Отправлено 30 Ноябрь 2018 - 20:53

https://aurora.netwo...destabilizatsii

 

 

Спасибо!

Хотя... Статья "ни о чем"... :(

Сначала пишут - "банк не имеет права требовать отчет о происхождении денег", затем - "но в рамках 115-ФЗ, финмониторинг может это"...

Сами банки - отвечают примерно в том же ключе...

Гипотеза о том, что это делается для "раскачивания ситуации" - хороша, конечно, если бы не РЕАЛЬНЫЕ случаи блокировки!

 

На мой взгляд, основная проблема в том, что часть банков злоупотребляют 115-ФЗ из-за боязни отзыва лицензии, а другая часть - занимается тем же самым уже с явно мошенническими целями (тот же Тинькоф, например - http://www.info-foru...-tinkoff-banka/ )...

Как бы там ни было:

 

1. Пусть единичные случаи, но они имели место быть!

2. Если Вы столкнетесь с подобным - не нужно пугаться и опускать руки, нужно бороться за свои права и бить банкирам по рукам!

 

P.S. Билли Бонс,  еще раз спасибо за ссылочку!


  • 0

Лучшее в Рунете обучение ИНТЕРНЕТ-БИЗНЕСУ - https://www.infoclub.info
Известнейшее мультимедийное ИЗДАТЕЛЬСТВО - http://www.info-dvd.ru

Авторский блог АНАТОЛИЯ БЕЛОУСОВА - http://www.cyberdengi.com


#7 Билли Бонс

Билли Бонс

    Реклама Инфопродуктов в Гугле (пишите в личку)

  • Киберсанты
  • PipPipPipPipPip
  • 5 061 сообщений
3 187
Очень хороший
  • Пол:Мужчина

Отправлено 30 Ноябрь 2018 - 21:35

Хотя... Статья "ни о чем"... :(

Да, это так.
Содержание в наш время не важнее факта публикации. Организован общественный дискурс.

Гипотеза о том, что это делается для "раскачивания ситуации" - хороша, конечно, если бы не РЕАЛЬНЫЕ случаи блокировки!

Блокировки 1000 рублёвых переводов, это несколько иное, чем сто тысячных.
  • 0
*** Как грести трафик из AdWords ещё -- ещё и ещё -- http://billibons.ru -- Nik Билли Бонс Зарегистрирован!




Количество пользователей, читающих эту тему: 0

0 пользователей, 0 гостей, 0 скрытых пользователей