Направить жалобу регулятору можно по обычной почте или в электронном виде через Интернет-приемную.
Шаблон пиьсьма здесь: http://1w.ru/article...ajavlenija.html
Отправлено 27 Ноябрь 2018 - 22:53
Обучение ИНВЕСТИРОВАНИЮ и ТРЕЙДИНГУ - https://www.infoclub.info
Известнейшее мультимедийное ИЗДАТЕЛЬСТВО - http://www.info-dvd.ru
Авторский блог АНАТОЛИЯ БЕЛОУСОВА - http://www.cyberdengi.com
Отправлено 28 Ноябрь 2018 - 09:14
Там вроде ситуация такая, что блокировка получателя идет в том случае, если он был ранее замешан в неких сомнительных делишках, имеется в каких-то мошеннических базах и т.д. Т.е., вроде как, если история получателя чистая, то ничего не блокируют...
Или не прав?
Отправлено 29 Ноябрь 2018 - 20:27
Отправлено 29 Ноябрь 2018 - 23:52
сегодня утром читал, что новость блокировками за 1000 рублей -- это джинса.
Можно подробнее?..
В любом случае: свои права нужно знать и в случае, если банк требует с физлица "обосновать назначение перевода" и т.п., нужно смело слать их лесом, а в случае блокировки - жаловаться регулятору, в прокуратуру и подавать в суд!
Обучение ИНВЕСТИРОВАНИЮ и ТРЕЙДИНГУ - https://www.infoclub.info
Известнейшее мультимедийное ИЗДАТЕЛЬСТВО - http://www.info-dvd.ru
Авторский блог АНАТОЛИЯ БЕЛОУСОВА - http://www.cyberdengi.com
Отправлено 30 Ноябрь 2018 - 07:00
https://aurora.netwo...destabilizatsiiМожно подробнее?..
Сообщение отредактировал Билли Бонс: 30 Ноябрь 2018 - 07:02
Отправлено 30 Ноябрь 2018 - 20:53
Спасибо!
Хотя... Статья "ни о чем"...
Сначала пишут - "банк не имеет права требовать отчет о происхождении денег", затем - "но в рамках 115-ФЗ, финмониторинг может это"...
Сами банки - отвечают примерно в том же ключе...
Гипотеза о том, что это делается для "раскачивания ситуации" - хороша, конечно, если бы не РЕАЛЬНЫЕ случаи блокировки!
На мой взгляд, основная проблема в том, что часть банков злоупотребляют 115-ФЗ из-за боязни отзыва лицензии, а другая часть - занимается тем же самым уже с явно мошенническими целями (тот же Тинькоф, например - http://www.info-foru...-tinkoff-banka/ )...
Как бы там ни было:
1. Пусть единичные случаи, но они имели место быть!
2. Если Вы столкнетесь с подобным - не нужно пугаться и опускать руки, нужно бороться за свои права и бить банкирам по рукам!
P.S. Билли Бонс, еще раз спасибо за ссылочку!
Обучение ИНВЕСТИРОВАНИЮ и ТРЕЙДИНГУ - https://www.infoclub.info
Известнейшее мультимедийное ИЗДАТЕЛЬСТВО - http://www.info-dvd.ru
Авторский блог АНАТОЛИЯ БЕЛОУСОВА - http://www.cyberdengi.com
Отправлено 30 Ноябрь 2018 - 21:35
Да, это так.Хотя... Статья "ни о чем"...
Блокировки 1000 рублёвых переводов, это несколько иное, чем сто тысячных.Гипотеза о том, что это делается для "раскачивания ситуации" - хороша, конечно, если бы не РЕАЛЬНЫЕ случаи блокировки!
Отправлено 18 Апрель 2019 - 22:27
Неужели нас услышали?!. Очень хорошая новость!
Даже не верится, но похоже, лед-таки тронулся!
Минфин разработал поправки, усложняющие блокировку счетов физлиц и компаний в соответствии с антиотмывочным законодательством.
Прежде чем заморозить счет, кредитной организации необходимо будет собрать документальные подтверждения того, что клиент относится к максимальной категории риска.
Отсутствие справок, удостоверяющих добросовестность его действий, не могут служить причиной для блокировки.
Также значимым аргументом не считается информация об отказах в открытии счета или осуществлении операций в других банках, если нет других доказательств.
О причинах отказа в обслуживании придется отчитываться перед Банком России и Росфинмониторингом.
Если те сочтут блокировку безосновательной, то банк обязан будет разморозить счет и дать возможность его открыть.
Также надлежит предоставить по запросу клиента письменное доказательство обоснованности своих подозрений в течение пяти рабочих дней.
Одним из последствий нового регулирования может стать массовая разблокировка, что невыгодно банкам, считают эксперты.
По их словам, за несколько лет накопился такой объем замороженных счетов, что ведомствам не хватит кадровых ресурсов, чтобы детально разобраться в причинах.
Например, в 2017 году банки заблокировали около 700 000 счетов...
Подробнее: iz.ru
Обучение ИНВЕСТИРОВАНИЮ и ТРЕЙДИНГУ - https://www.infoclub.info
Известнейшее мультимедийное ИЗДАТЕЛЬСТВО - http://www.info-dvd.ru
Авторский блог АНАТОЛИЯ БЕЛОУСОВА - http://www.cyberdengi.com
Отправлено 18 Апрель 2019 - 22:44
Действительно хорошая новость. Банки вряд ли захотят связываться с дополнительной документацией, так что поостерегутся блокировать всё подряд.
Отправлено 19 Апрель 2019 - 06:32
Например, в 2017 году банки заблокировали около 700 000 счетов...
Банковский беспредел. Блокировать счета только на основе подозрений нонсенс
0 пользователей, 1 гостей, 0 скрытых пользователей