Структурированные продукты называют инвестициями 21-го века.
Интересно почему? И что это вообще такое?
Структурированный продукт представляет собой инвестиционный портфель, в котором большую часть занимают инвестиции с крайне малыми рисками или вообще безрисковые вложения, например, банковские депозиты. Меньшую част портфеля выделяют под высокорисковые инструменты с потенциально высокой доходностью. Таким образом, получается портфель, который при неблагоприятном исходе либо даст очень маленький убыток, либо вовсе инвестор получит назад все свои вложения. В случае же благоприятного развития событий потенциальная прибыль практически не ограничена, так как доход будет и от безрисковых инвестиций, и от высокорисковых.
Как создать свой структурированный финансовый продукт и что это вообще такое?
Приведу простой пример, на основе которого Вы сможете создать свой, более сложный, более прибыльный и так далее.
Допустим, Вы приняли решение инвестировать 100 000 рублей. Для простоты примера я буду брать круглые цифры. Из этих ста тысяч 90 тыс. рублей мы положим на банковский депозит, процент по которому на сегодняшний день в районе 10% годовых. Т.е. через год мы получим примерно 9 тыс. рублей и это гарантированно, если конечно, не третья мировая война. Остальные 10 тыс. рублей мы инвестируем в более рискованный инструмент, который должен дать и большую прибыль. Допустим, это будет компания ММСИС с ее очень популярно-доступным Индексом ТОП 20, ориентировочный доход от вложения в который составляет 10% в месяц.
Теперь рассмотрим негативный сценарий развития событий. Допустим компания ММСИС обанкротилась и ваши вложения в нее не вернуть. Вы потеряли 10 тыс. рублей. Но в тоже время получили с банковского вклада 9 тыс. рублей, т.е. в итоге Ваши потери составили всего 1 тыс. рублей от стотысячного капитала или 1%.
В случае же положительного исхода, доходность по Индекс ТОП 20 с учетом реинвестирования составляет примерно 200% годовых и Вы получаете на свои 10 тыс. рублей, вложенных в нее, примерно 20 тыс.
В целом по такому структурированному продукту Вы получаете за год примерно 29 тыс. рублей. Таким образом, рискуя одним процентом своего капитала Вы обладаете потенциальной возможностью заработать почти 30%.
Нетрудно заметить, что можно вообще составить свой портфель так, что риск потери будет равен нулю, но и возможная прибыль будет меньше.
Вот почему структурированные продукты называют инвестициями 21-го века. Это инвестиции, риск которых минимален, а потенциальная прибыль практически не ограничена.
Естественно, можно комбинировать свой портфель самыми разными инструментами с разными рисками и потенциалом доходности. Общее правило здесь такое: чем ниже риск, тем ниже и прибыль. Но все равно прибыль гораздо выше банковских процентов и инфляции и это хорошие инвестиции.
Одним из лучших инструментов для получения высокого дохода при строго ограниченных рисках, используемых профессиональными трейдерами, являются опционы. Это производный финансовый инструмент, используемый для хеджирования рисков. У многих, и у меня поначалу, само слово "опцион" вызывало ощущение чего-то сложного и непонятного, с чем не представляешь себе, как вообще можно связаться. Однако, это распространенное заблуждение. Инструмент не сложнее других, например, фьючерсов. А фьючерсами сегодня не торгует разве что, в общем не будем об этом. Именно опционы являются очень привлекательным оружием для структурированных продуктов. А как их использовать, можно узнать здесь.
